根據(jù)證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《適當(dāng)性辦法》）及相關(guān)規(guī)定，投資者應(yīng)當(dāng)在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況、聽取證券公司適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。經(jīng)營機構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
案例
某投資者反映某證券公司客戶經(jīng)理在推介A基金的時候曾表示該基金為固收產(chǎn)品且季度獲得正收益率的概率為100%，但其申購的A基金在持有半年后仍有較大虧損，與客戶經(jīng)理介紹的情況差異較大，因此要求客戶經(jīng)理和證券公司進行賠償以彌補虧損。
該證券公司接到投訴后對該事項進行了詳細(xì)調(diào)查，客戶經(jīng)理表示其在推介時對A基金的介紹和描述與投資者的投訴內(nèi)容不相符。后續(xù)客戶經(jīng)理出具了相關(guān)聊天記錄與通話記錄，記錄顯示客戶經(jīng)理介紹A基金為“固收+”產(chǎn)品，且宣傳材料中包含了對該產(chǎn)品投資范圍、風(fēng)險等級等情況的詳細(xì)介紹；有內(nèi)容提到A基金過往歷史業(yè)績中季度獲得正收益的概率為100%，但進行了相關(guān)風(fēng)險提示“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”。同時核查顯示該基金風(fēng)險等級為R3，投資者風(fēng)險承受能力等級為C4，其風(fēng)險承受能力與基金風(fēng)險等級匹配。
經(jīng)多次溝通，該投資者表示該筆投資的收益表現(xiàn)與其預(yù)期有較大差異，其在購買前確實未詳細(xì)告知客戶經(jīng)理自己的預(yù)期和需求，并認(rèn)可客戶經(jīng)理已充分揭示相關(guān)風(fēng)險。最后，雙方達成和解，該投資者撤回了相關(guān)投訴。
提示
《適當(dāng)性辦法》第四條規(guī)定，投資者應(yīng)當(dāng)在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況，聽取經(jīng)營機構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。經(jīng)營機構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
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