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案例

某投資者前往某證券公司申請開通融資融券業(yè)務(wù)，其提供的個人信息及風(fēng)險測評問卷顯示：該投資者年齡在20歲左右、無業(yè)、未婚、自報家庭可支配年收入1000萬元以上，證券公司查詢其托管證券資產(chǎn)低于100萬元?；趯ν顿Y者年齡、職業(yè)與資產(chǎn)規(guī)模存疑，工作人員對投資者進(jìn)行了詢問，主要對職業(yè)、家庭資產(chǎn)、證券投資資金來源等信息做進(jìn)一步了解，告知投資者如提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。事后，投資者重新進(jìn)行了風(fēng)險承受能力測評，按真實(shí)情況填寫了其家庭可支配年收入金額、投資經(jīng)驗(yàn)等選項(xiàng)，同時補(bǔ)報了真實(shí)職業(yè)和工作單位。重新測評結(jié)果顯示，投資者的風(fēng)險承受能力并不適合參與融資融券業(yè)務(wù)。證券公司工作人員再次對該投資者進(jìn)行了風(fēng)險提示，其慎重考慮后，放棄辦理兩融業(yè)務(wù)。

提示

1.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《融資融券辦法》）第十二條規(guī)定，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當(dāng)性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。

對未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力、最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。

2.《適當(dāng)性辦法》第二十四條規(guī)定，投資者購買產(chǎn)品或者接受服務(wù)，按規(guī)定需要提供信息的，所提供的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第三十三條規(guī)定，投資者根據(jù)本辦法第六條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響其分類的，應(yīng)當(dāng)及時告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)。投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其后果，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

3.投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供個人信息，不得夸大個人投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)實(shí)力等，認(rèn)真了解業(yè)務(wù)適當(dāng)性要求和業(yè)務(wù)風(fēng)險，客觀評價自身風(fēng)險承受能力，理性參與融資融券業(yè)務(wù)。